Я ежедневно анализирую рынки США и России, использую авторские инструменты и живу за счет инвестиций последние 2 года.
Инвести́ции (англ. Investment) — размещение капитала с целью получения прибыли
5 лет я был по другую сторону рынка — строил и развивал свой бизнес. Я прошёл через рост, ошибки, кризисы и масштабирование.
Сегодня я инвестирую в компании, потому что понимаю, что стоит за цифрами — команда, стратегия, реальный продукт и ежедневные вызовы. И именно это делает мою инвестиционную экспертизу сильной.
Сегодня я инвестирую в компании, потому что понимаю, что стоит за цифрами — команда, стратегия, реальный продукт и ежедневные вызовы. И именно это делает мою инвестиционную экспертизу сильной.
Одна из стратегий, которую я использую в своей работе. Более 10 лет истории, доходность ≈ 40% в год. Данные подтверждены Finam
Что отображает график?
На графике показан рост инвестиции в 1 условную единицу (например, 1 рубль или 1 доллар) при различных годовых ставках доходности:
7%, 14%, 28%, 42%, 80% — в режиме сложных процентов (капитализация каждую неделю) за выбранный период: 1, 5, 10 или 25 лет.
Каждая линия — это отдельный сценарий роста капитала при заданной доходности.
Вывод: Даже небольшое увеличение доходности на длительном промежутке времени даёт экспоненциальный эффект.
Например:
7%, 14%, 28%, 42%, 80% — в режиме сложных процентов (капитализация каждую неделю) за выбранный период: 1, 5, 10 или 25 лет.
Каждая линия — это отдельный сценарий роста капитала при заданной доходности.
Вывод: Даже небольшое увеличение доходности на длительном промежутке времени даёт экспоненциальный эффект.
Например:
- При 7% годовых за 10 лет из 1 единицы получится ~1.9
- При 14% — уже ~3.71
- А при 42% — ~33.3 (📌 то, что подтверждает стратегия с 40% годовых)
- При 80% — более 357
Инвестиции с доходностью до 80% в год. Надежно и прозрачно
Расскажу, как эффективно и безопасно приумножать капитал
Кто они? 4 типа инвесторов, которые теряют прибыль
Держат средства на депозите
«Депозит – это надежно и стабильно.»
- Банк использует средства вкладчиков, выдавая кредиты под 16–40% годовых и инвестируя в фондовый рынок, но платит вкладчикам только % по ставке ЦБ , а всю прибыль оставляет себе. [1]
- За 10 лет депозит может принести 250–300% номинального дохода, но реальная покупательная способность снижается на 30–70% из-за инфляции, а иногда депозит не покрывает даже официальную инфляцию. [2]
- Деньги на депозите заморожены: для получения повышенных ставок вкладчик теряет ликвидность или вынужден соглашаться на снижение доходности при досрочном изъятии, а страховка покрывает только 1,4 млн. [3]
Вывод: Деньги работают, но не на вас, а на банк
01
Инвестируют в недвижимость
«Недвижимость всегда растет и приносит стабильный пассивный доход.»
- Низкая ликвидность и кризисы: Продать недвижимость быстро и без потерь сложно, особенно в кризисы. В периоды экономических спадов цены на жилье могут снижаться на 20–40%, а покупательская способность падает, что делает сделки еще более затруднительными [1]
- Доходность ниже ожиданий: Средний рост цен на жилье за 10 лет составил 150–200%, но с учетом налогов, издержек и инфляции реальная прибыль часто уступает фондовому рынку. Кроме того, при продаже объекта собственник может столкнуться с дополнительными расходами, включая налоги и комиссии [2]
- Доходность арендного бизнеса ниже ожиданий: простои, износ имущества, рост налогов и коммунальных платежей могут существенно снизить прибыль. Средняя чистая доходность аренды – 4–7%, что ниже депозитных ставок [3]
Вывод: Высокие вложения, низкая ликвидность, доходность ниже ожиданий.
02
Самостоятельно торгуют на фондовом рынке
Вывод: Без опыта и стратегии – почти всегда убытки.
- 90% частных трейдеров теряют деньги из-из-за отсутствия стратегии, эмоций и ошибок в управлении капиталом [1]
- Психология против инвестора: страх потерь и жадность приводят к покупке на пиках и продаже на минимумах [2]
- Рынок контролируют крупные игроки: банки и фонды используют алготрейдинг, скорость и аналитику, с которыми частному инвестору сложно конкурировать [3]
«Я сам разберусь, буду покупать и продавать акции в нужный момент и заработаю больше всех.»
03
Вкладывают все деньги в свой бизнес
«Лучше вложу капитал в расширение бизнеса – это самый надежный способ инвестировать.»
Вывод: Высокий доход, но огромные риски без диверсификации.
- Высокая зависимость от экономики: кризисы, снижение спроса и изменения в законодательстве могут резко повлиять на доходность бизнеса [1]
- 90% новых бизнесов закрываются в первый год: Открытие собственного бизнеса сопряжено с огромными рисками: согласно данным исследований, до 90% предпринимателей не доживают до второго года работы, а в течение пяти лет выживает менее 3% компаний [2]
- Финансовая нестабильность: бизнес требует постоянных инвестиций, а в случае убытков предприниматель остается без «подушки безопасности»
04
Т-Журнал — ”Как работают банки”, Аргументы и Факты — “Где банки зарабатывают на проценты по депозитам”
Журнал Винвестора — “Банковские депозиты”
РОСКАЧЕСТВО - “Плюсы и Минусы Депозита”
GoldenFront — «О низкой ликвидности недвижимости» , РБК — “3 Российских кризиса недвижимости”
Т-Журнал — “Недвижимости или акции”
Финам — “Высокочастотная торговля”
Сорокин Life — “90% бизнесов закрываются в первый год”
Кому принадлежит финансовый рынок и 90% прибыли? →
Крупные корпорации и государственные инвесторы
Как зарабатывают:
Эти компании и государственные фонды имеют доступ к крупнейшим инвестиционным сделкам и управляют капиталами в триллионы долларов.
- Контролируют ключевые отрасли экономики и создают монополии.
- Инвестируют в технологии, инфраструктурные проекты, IPO и финансовые рынки.
- Используют доступ к закрытым сделкам и системное хеджирование для снижения рисков.
- Выдают кредиты под 10-25%, но платят вкладчикам лишь 5-7%.
- Инвестируют клиентские депозиты в акции, облигации и другие финансовые инструменты.
- Управляют ликвидностью и контролируют спрос и предложение на финансовых рынках.
Банки не только хранят и управляют средствами клиентов, но и активно инвестируют на фондовом рынке, управляют ликвидностью и занимаются кредитованием.
Как зарабатывают:
Банки и финансовые корпорации
- Глубокий анализ компаний и рынков, инвестирование в акции, облигации и другие активы.
- Используют сложные финансовые модели, алгоритмы и макроэкономический анализ.
- Управляют активами на сумму от миллиардов до триллионов долларов.
Крупные фонды управляют миллиардами долларов, вкладывая деньги частных и институциональных инвесторов в перспективные активы. Их главная цель – долгосрочный рост капитала с контролем рисков.
Как зарабатывают:
Инвестиционные фонды и хедж-фонды
- Анализируют рынки и инвестируют в перспективные активы.
- Используют трейдинг, фундаментальный анализ, макроэкономические модели.
- Применяют сложный процент, диверсификацию и алгоритмические стратегии.
Эта категория включает успешных индивидуальных инвесторов и трейдеров, которые управляют своими капиталами и применяют различные стратегии для увеличения доходов.
Как зарабатывают:
Частные инвесторы и профессиональные трейдеры
- Джордж Сорос – заработал миллиарды на валютных спекуляциях (Black Wednesday 1992).
- Пол Тюдор Джонс – предсказал и заработал на крахе фондового рынка 1987 года.
- Джесси Ливермор – один из самых известных трейдеров XX века, предвидел крах 1929 года.
- Эдвард Торп – математик, применявший статистику для обыгрывания рынка.
- Александр Герчик – российский трейдер, создатель образовательных программ по трейдингу.
- Артем Звездин (Трейдер 80-го уровня) – известный российский трейдер и аналитик.
- Владимир Твардовский – эксперт в инвестициях, возглавлял «Финам».
- Berkshire Hathaway (Уоррен Баффет) – инвестиции в крупные стабильные компании.
- Bridgewater Associates (Рэй Далио) – макроэкономические стратегии и управление рисками.
- ARK Invest (Кэти Вуд) – инвестиции в инновационные и технологические компании.
- ТКБ Инвестмент Партнерс – один из крупнейших российских фондов управления активами.
- Газпромбанк Управление Активами – российский фонд, управляющий миллиардами рублей.
- Альфа-Капитал – российский инвестиционный фонд с многолетней историей.
- УК «Система Капитал» – часть АФК «Система», управляющая активами частных и институциональных инвесторов.
- JP Morgan Chase – крупнейший инвестиционный банк США.
- Goldman Sachs – ведущий игрок в инвестициях, IPO и управлении активами.
- Сбербанк – крупнейший банк России, активно инвестирующий в фондовый рынок.
- ВТБ Капитал – подразделение ВТБ, занимающееся инвестициями и управлением активами.
- Тинькофф Инвестиции – один из самых популярных брокеров в России.
- Альфа-Банк – активно участвует в инвестициях и международных рынках капитала.
- BlackRock – крупнейший управляющий активами в мире ($10+ трлн).
- Vanguard – один из лидеров рынка ETF ($8+ трлн).
- Saudi Aramco – крупнейшая нефтяная компания, влияющая на мировой рынок энергетики.
- Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet – технологические гиганты с миллиардными инвестиционными портфелями.
- РФПИ (Российский фонд прямых инвестиций) – главный инвестиционный фонд России.
- АФК «Система» – один из крупнейших инвестиционных холдингов России.
- Роснефть, Газпром, ЛУКОЙЛ – крупнейшие российские компании, активно инвестирующие в разные отрасли.
Торговать самостоятельно
Попытка конкурировать с профессионалами, самостоятельно анализируя рынок и принимая решения.
Как частному инвестору преуспеть в мире крупных игроков
Минусы
Плюсы
- Полный контроль над инвестициями.
- Возможность создать свою стратегию.
- Потенциально высокая доходность.
- 90% частных инвесторов теряют деньги.
- Требует много времени и знаний.
- Высокая конкуренция со стороны алгоритмов и фондов.
- Эмоции мешают принимать рациональные решения.
Вывод: Самостоятельная торговля подходит только тем, кто готов посвятить этому годы обучения и работы. Большинству частных инвесторов сложно конкурировать с профессиональными участниками рынка.
Вывод: Инвестиции в фонды подходят для пассивных инвесторов, которые готовы мириться с ограниченной доходностью и долгосрочными перспективами. Однако в периоды кризисов они не дают гибкости и возможности быстро менять стратегию.
- Низкая гибкость: нельзя оперативно менять стратегию.
- Ограниченная доходность (~10-12% в год).
- В кризисы портфель может проседать, без возможности быстрого выхода.
- Простота: не нужно разбираться в рынке.
- Доступность: можно вложить небольшую сумму.
- Надежность: стратегии крупных фондов рассчитаны на долгосрочный рост.
Плюсы
Минусы
Передача капитала в управление профессиональных фондов, которые работают по заранее установленным стратегиям.
Инвестировать в фонды (ПИФы, ETF, облигации)
Доверительное управление (ДУ) и автоследование
Следование за профессиональными управляющими, которые используют проверенные стратегии.
Минусы
Плюсы
- Возможность получать доход выше рынка без самостоятельного анализа.
- Исключает эмоциональные ошибки.
- Деньги остаются на личном счете инвестора.
- Минимальные временные затраты.
- Важно выбрать надежного управляющего.
- Комиссия за управление взимается с прибыли.
Вывод: Доверительное управление — это компромисс между самостоятельной торговлей и пассивными инвестициями. Оно позволяет получать более высокую доходность, чем ПИФы, но требует выбора надежного управляющего.
Вывод: Бизнес — это не просто инвестиция, а полноценная работа. Доходность может быть высокой, но риски колоссальны, а окупаемость занимает годы. Подходит тем, кто готов полностью посвятить себя делу.
- Высокие стартовые затраты.
- Высокие риски: до 80% бизнесов закрываются в первые 3-5 лет.
- Требует времени, опыта и полной вовлеченности.
- Высокий потенциал доходности.
- Полный контроль над процессами.
- Возможность создать долгосрочный источник дохода.
Плюсы
Минусы
Создание собственного дела как альтернатива инвестированию.
Открыть свой бизнес
Сравнение и вывод
Вариант
Риск
Ожидаемая доходность
Эмоциональная нагрузка
Временные затраты
Минимальные вложения
Самостоятельная торговля
Потенциально высокая
Очень высокие
3-5 часов в день
От 100 000 ₽
ПИФы, ETF, облигации
От 1 000 ₽
Практически не требует времени
Низкая
Средние
Средняя (~10-12% годовых)
Доверительное управление (ДУ), автоследование
Выше среднего (20-50% и более)
Контролируемые
Низкая
Практически не требует времени
От 1 000 ₽
Открытие бизнеса
Потенциально очень высокая
Крайне высокие
40-60 часов в неделю
От 1 000 000 ₽
ВЫВОД: Если у вас есть капитал и готовность к полной вовлеченности в бизнес, этот путь может привести к высокой прибыли, но сопряжен с серьезными рисками, постоянным стрессом и значительными временными затратами.
Если же ваша цель — стабильный доход без активного управления и лишнего стресса, доверительное инвестирование предоставляет сбалансированное и надежное решение с контролируемыми рисками и высокой эффективностью.
Если же ваша цель — стабильный доход без активного управления и лишнего стресса, доверительное инвестирование предоставляет сбалансированное и надежное решение с контролируемыми рисками и высокой эффективностью.
Хотите зарабатывать, но не идти в бизнес?
Запишитесь на консультацию и получите персональный разбор стратегии.
Разберем процесс подключения и управления
Обсудим, как снизить риски и повысить доходность
Подберем стратегию под ваш капитал и цели
стабильный рост капитала без высокой нагрузки и рисков предпринимательства? Доверительное управление — лучший выбор.
Ваша цель
На бесплатной консультации:
Подтвержденная доходность выше рынка
+3830% подтверждённой доходности по стратегии у крупнейшего брокера
Только крупнейшие брокеры: ТБанк и Финам – деньги находятся на вашем личном счёте, я управляю стратегией, но не имею доступа к выводу
Средняя доходность стратегий: 20-80% годовых
Ваши деньги всегда на вашем счёте – только вы имеете доступ к выводу средств
Надежность и полный контроль над вашими деньгами
Что вы получаете. Мой опыт и знания — Ваша выгода.
Почему мне доверяют. Факты, которые говорят за себя.
10 лет
в инвестициях
5 лет
управления собственной компанией
+30%
Финансовый результат за 2024 год
5 успешных
авторских инвестиционных стратегий, 2 в открытом доступе Финансовый Альянс и Валютная Фундаментальная
Инвестирую в те же стратегии, что предлагаю клиентам
10 лет
в инвестициях
5 лет
управления собственной компанией
+30%
Финансовый результат за 2024 год
5 успешных
авторских инвестиционных стратегий, 2 в открытом доступе Финансовый Альянс и Валютная Фундаментальная
Инвестирую в те же активы, что предлагаю клиентам
Научный подход и многофакторная модель
Ключевые принципы успеха. Почему это работает.
Передовые инструменты: Нейросети и обратное тестирование
Эмоции — главный враг инвестора. Автоматизированные решения устраняют спонтанные ошибки и позволяют следовать чёткой стратегии без паники и перегиб
Отсутствие человеческого фактора
Я использую макро- и микроэкономические показатели, статистический анализ и математические модели для оценки потенциала роста активов.
Алгоритмы анализируют исторические данные, проверяя стратегию на прошлых рыночных циклах. Это снижает вероятность ошибок и повышает стабильность доходности.
Как подключиться и начать зарабатывать?
Шаг 1. Оставить заявку
Шаг 2. Определяем цели и подбираем стратегию
Шаг 3. Подключаем к брокеру и стратегии
Шаг 4. Ваши деньги работают – вы наблюдаете за доходом
Сколько стоит? ПРОСТАЯ И ПРОЗРАЧНАЯ МОДЕЛЬ.
Бесплатное подключение – никаких скрытых платежей, вход в стратегию без комиссии.
Оплата с прибыли – вы платите стандартную комиссию брокеру, а он уже выплачивает мне вознаграждение за управление. Вы зарабатываете – я зарабатываю вместе с вами.
Бесплатная консультация – разберём ваши цели, подберем стратегию, ответим на вопросы.
Индивидуальное сопровождение – персональный финансовый советник для клиентов с капиталом от 10 млн ₽.
Готовы сделать первый шаг?
Запишитесь на бесплатную консультацию, и я подберу для вас стратегию с доходностью от 20% до 80% годовых.
Популярные вопросы
Автоследование — это инструмент, который позволяет частным инвесторам следовать за профессиональными управляющими, копируя их сделки. Как и в любых инвестициях, успех зависит от правильного выбора стратегии и управляющего.
Научные исследования подтверждают эффективность автоследования:
Статья "Стратегии автоследования на фондовом рынке России"
Научные исследования подтверждают эффективность автоследования:
Статья "Стратегии автоследования на фондовом рынке России"
Ваши средства находятся на вашем личном брокерском счёте в ТБанк или Финам. Я не имею доступа к выводу или переводу средств — только к управлению стратегией, то есть к формированию портфеля, выбору активов и выставлению сделок, которые автоматически повторяются на вашем счёте.
Гарантия безопасности: только вы имеете доступ к выводу средств, а все операции проходят через лицензированного брокера, что обеспечивает полный контроль и защиту ваших активов.
Гарантия безопасности: только вы имеете доступ к выводу средств, а все операции проходят через лицензированного брокера, что обеспечивает полный контроль и защиту ваших активов.
Средняя доходность стратегий составляет от 20% до 80% годовых в рублях — в зависимости от уровня риска и рыночной ситуации. Например, в 2024 году одна из стратегий принесла +78%, другая — +26%.
Для понимания масштаба: при доходности 30% годовых, вложенные 1 млн ₽ могут превратиться в более 13 млн ₽ за 10 лет благодаря эффекту сложного процента.
Для понимания масштаба: при доходности 30% годовых, вложенные 1 млн ₽ могут превратиться в более 13 млн ₽ за 10 лет благодаря эффекту сложного процента.
Риски есть в любых инвестициях, но в моих стратегиях они контролируемы — за счёт диверсификации, анализа и профессионального подхода. Максимальная просадка составляет до 30% — это сравнимо с падением цен на недвижимость в кризисные годы и в два раза ниже, чем обвал индекса МосБиржи в 2022 году. Стратегии гибко адаптируются к рыночным условиям и сохраняют устойчивость даже в периоды нестабильности.
Всё просто:
- Открываете счёт у брокера (если его ещё нет).
- Подключаетесь к автоследованию через ТБанк или Финам.
- Ваш счёт автоматически повторяет сделки профессионального управляющего.
Простая и прозрачная модель: если стратегия не приносит доход, вы ничего не платите. Прибыль есть — удерживается 20% как премия за результат. В зависимости от брокера, может взиматься дополнительная комиссия от 2% до 4% годовых от суммы активов за обслуживание счета.
Да, для всех клиентов предоставляется бесплатная консультация — вы можете задать любые вопросы и получить рекомендации по подключению.
Для клиентов с капиталом от 10 млн ₽ доступно персональное сопровождение и разработка индивидуальных стратегий. Если у вас особые задачи, такие как сохранение капитала компании или хеджирование валютных рисков, я адаптирую стратегию под ваши цели.
Для клиентов с капиталом от 10 млн ₽ доступно персональное сопровождение и разработка индивидуальных стратегий. Если у вас особые задачи, такие как сохранение капитала компании или хеджирование валютных рисков, я адаптирую стратегию под ваши цели.
Результаты подтверждаются реальными кейсами и данными брокеров. По одной из стратегий в Финам зафиксирована доходность +3830%, а мои клиенты уже заработали свыше +1100% по отдельным направлениям. Эти цифры — не теория, а результат реальной работы стратегий на протяжении нескольких лет.
Да, я работаю с корпоративными клиентами и адаптирую стратегии под их задачи с учётом бухгалтерии, налогообложения и требований по ликвидности. Главное преимущество — возможность работать напрямую через корпоративный брокерский счёт, а при необходимости я также помогаю с его открытием.
Да, доступны международные инструменты — в том числе валютные облигации и ETF. Инвестировать можно как в рублях, так и в долларах. В некоторых случаях используются инструменты, такие как фьючерс на S&P 500, номинированный в рублях и торгуемый на российской бирже, но фактически привязанный к долларовой доходности.
Это возможно, но важно понимать: самостоятельный выбор стратегии без анализа и контроля рисков часто приводит к ошибкам. Я помогаю подобрать оптимальный вариант и корректируем его по ситуации.
В 2024 году средства находились у другого брокера. Отрицательный результат связан не с ошибкой стратегии, а с переоценкой отдельных заблокированных активов, попавших под ограничения. Эти бумаги были пересчитаны по внебиржевым ценам, что и повлияло на итоговую доходность.
Важно понимать: стратегия в остальной части портфеля продолжала работать стабильно, и подобные случаи — исключение, вызванное внешними факторами, а не просчётом в управлении.
Важно понимать: стратегия в остальной части портфеля продолжала работать стабильно, и подобные случаи — исключение, вызванное внешними факторами, а не просчётом в управлении.
Да, стратегии в текущем виде запущены недавно, но за ними стоит более 10 лет моего личного опыта и многолетняя отработка подходов.
Модель прошла обратное тестирование: на рынке США с 1980 года — более 40 лет истории, и на российском рынке с 2015 года — свыше 10 лет. Эти данные подтверждают устойчивость стратегии в разных рыночных циклах. А результат +24% за первые 3 месяца — это лишь начало её практической реализации.
Модель прошла обратное тестирование: на рынке США с 1980 года — более 40 лет истории, и на российском рынке с 2015 года — свыше 10 лет. Эти данные подтверждают устойчивость стратегии в разных рыночных циклах. А результат +24% за первые 3 месяца — это лишь начало её практической реализации.
Политика конфиденциальности
ИП Скачков Игорь Алексеевич
Записаться на консультацию
Нажимая на кнопку вы даете согласие на обработку персональных данных